合規(guī)員管理辦法模版
合規(guī)員管理辦法【1】
第一章 總 則
第一條 為有效監(jiān)測、識別、評估和控制合規(guī)風(fēng)險,完善合規(guī)組織架構(gòu),根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》、《**省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》等規(guī)章制度的相關(guān)規(guī)定,結(jié)合****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)實(shí)際,特制定本辦法。
第二條 本辦法所稱合規(guī)員,包括專職、兼職合規(guī)員。
專職合規(guī)員是指合規(guī)部門專職從事合規(guī)管理的人員,兼職合規(guī)員是指本行在各職能部門、各經(jīng)營單位設(shè)置的協(xié)助本部門、本單位負(fù)責(zé)人施行合規(guī)政策的人員。
兼職合規(guī)員由經(jīng)營單位副行長或職能部門副職人員擔(dān)任,未設(shè)副行長的經(jīng)營單位由主管會計(jì)擔(dān)任,未設(shè)副職人員的職能部門由熟悉條線業(yè)務(wù)的其他人員擔(dān)任。
第三條 合規(guī)員應(yīng)當(dāng)盡職履行本辦法所規(guī)定的職責(zé),認(rèn)真貫徹落實(shí)合規(guī)政策,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第四條 合規(guī)員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職責(zé),有權(quán)獲取必要的信息,其他人員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、風(fēng)險點(diǎn)或接到投訴時,應(yīng)當(dāng)及時向合規(guī)員提供相關(guān)信息。
第二章 任職條件
第五條 合規(guī)員應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
1.具有較高的政策水平,熟悉相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則、規(guī)章制度;
2.具有良好的組織、溝通和協(xié)調(diào)能力,有較強(qiáng)的分析能力;
3.具有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì),熟悉本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,具備相應(yīng)的管理和工作經(jīng)驗(yàn);
4.具有較強(qiáng)的合規(guī)意識,工作責(zé)任心強(qiáng);
5.品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。
第六條 專職合規(guī)員由總行根據(jù)合規(guī)管理需要,優(yōu)先從法律專業(yè)人員中選拔配備。
兼職合規(guī)員的設(shè)置,原則上各職能部門、各經(jīng)營單位至少一人;職責(zé)較多的職能部門或經(jīng)營規(guī)模較大的經(jīng)營單位,可以按照合規(guī)管理的需要增設(shè)合規(guī)員。
兼職合規(guī)員的選任,由各職能部門、支行推薦,合規(guī)管理部考評,報行長室確定。
第三章 崗位職責(zé)
第七條 合規(guī)員是本行合規(guī)管理體系中的重要組成部分,專兼職合規(guī)員均應(yīng)履行下列職責(zé):
1.協(xié)助負(fù)責(zé)人貫徹執(zhí)行總行的合規(guī)政策、制度辦法等規(guī)范性文件,并予以監(jiān)督;
2.協(xié)助負(fù)責(zé)人組織所在單位(部門)人員學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、合規(guī)風(fēng)險管理指引等文件精神,引導(dǎo)全員合規(guī);
3.有效監(jiān)測、識別、評估和控制所在單位(部門)經(jīng)營管理中的風(fēng)險點(diǎn),及時登記《合規(guī)檢查跟蹤系統(tǒng)》;
4.做好本單位(部門)員工的合規(guī)性咨詢和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作;
5.及時向合規(guī)部門報送所在單位(部門)合規(guī)報告、合規(guī)管理信息等;
6.向所在單位(部門)負(fù)責(zé)人以及合規(guī)部門提出合規(guī)管理的建議、意見。
第八條 專職合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外,還應(yīng)履行下列職責(zé):
1.持續(xù)關(guān)注相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、規(guī)范性文件的變化,協(xié)助部門負(fù)責(zé)人適時制定和維護(hù)本行制度辦法,并監(jiān)督貫徹情況;
2.協(xié)助部門負(fù)責(zé)人將全行適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、規(guī)范性文件及時傳達(dá)到相關(guān)部門和風(fēng)險相關(guān)方;
3.處理除訴訟貸款外的法律事務(wù),審核對外簽訂的合同、協(xié)議等法律性文件;
4.負(fù)責(zé)規(guī)章制度與流程的合規(guī)性審核,參與新業(yè)務(wù)、新品種開發(fā)的合規(guī)性審核;
5.協(xié)助負(fù)責(zé)人管理兼職合規(guī)員隊(duì)伍,指導(dǎo)、監(jiān)督其履行職責(zé);
6.及時答復(fù)合規(guī)條線的相關(guān)咨詢;
7.其他合規(guī)管理工作
第九條 職能部門合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外,還應(yīng)履行下列職責(zé):
1.協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人制定和執(zhí)行本條線的年度檢查計(jì)劃,及時向合規(guī)部門報送本部門的檢查通知或方案、檢查結(jié)果;
2.參與本行以及合規(guī)部門組織的合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)、會議等其他活動;
3.協(xié)助編制本條線的制度辦法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、合規(guī)手冊,做好審核工作;
4.負(fù)責(zé)本條線的協(xié)議、合同等法律性文件的合規(guī)審核,對外有約束力的協(xié)議、合同還必須報送合規(guī)部門進(jìn)行審核;
5、保管合規(guī)工作檔案;
6、其他合規(guī)管理工作。
第十條 經(jīng)營單位合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外,還應(yīng)履行下列職責(zé):
1.參與對本單位重要業(yè)務(wù)、重要事項(xiàng)的討論、會辦(包括但不限于貸款會辦),并對合規(guī)管理情況進(jìn)行有效監(jiān)督;
2.開展日常性的合規(guī)監(jiān)督或檢查,及時登記《合規(guī)員日常檢查登記簿》,對所在單位存在問題登記《合規(guī)整改落實(shí)登記簿》,督促責(zé)任人進(jìn)行整改;
3.負(fù)責(zé)審查本單位會計(jì)、信貸類月(季、年)報表以及重要的臨時性報表,做好報送工作;
4.對本單位的協(xié)議、合同等進(jìn)行合規(guī)審核;
5.保管合規(guī)工作檔案;
6.其他合規(guī)管理工作。
第十一條 合規(guī)員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測,密切關(guān)注其所在業(yè)
務(wù)條線、單位的合規(guī)狀況,對日常業(yè)務(wù)、制度流程在實(shí)際操作中可能存在的合規(guī)風(fēng)險保持高度敏感,對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險就其不同程度按照權(quán)限和級別報告處理。
第十二條 對于本行布置的各類自查、整改等任務(wù),合規(guī)員應(yīng)當(dāng)協(xié)助所在單位(部門)負(fù)責(zé)人做好組織實(shí)施工作。
第十三條 合規(guī)員應(yīng)督促所在單位(部門)開展合規(guī)制度學(xué)習(xí),包括但不限于:
1.經(jīng)濟(jì)、金融政策;
2.與本行業(yè)務(wù)相關(guān)的最新法律、法規(guī);
3.本行制定的各項(xiàng)制度、規(guī)定、流程;
4.本行布置的其他合規(guī)學(xué)習(xí)內(nèi)容。
對于所在單位(部門)開展的合規(guī)學(xué)習(xí)以及其他員工參加各類合規(guī)性學(xué)習(xí)情況,合規(guī)員應(yīng)當(dāng)做好日常記錄和匯總工作。
第四章 合規(guī)考核
第十四條 實(shí)行盡職考核制,由季度考核和年終考評組成。
第十五條 季度考核由合理管理部牽頭,總行各部門對合規(guī)員的工作情況進(jìn)行綜合考核,季度考核條款詳見《合規(guī)風(fēng)險員崗位職能考核細(xì)則》。
第十六條 從德、能、勤、績四個方面對合規(guī)員進(jìn)行年度考評,對年度考核前10名合規(guī)員(不包括專職合規(guī)員)予以表彰和獎勵,考核在最后2名且得分60分以下的取消連任資格。
第五章附則;第十七條本辦法由****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司;第十八條本辦法自印發(fā)之日起施行;抄送:總行各位領(lǐng)導(dǎo);****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦公室201*年;-6-;
第五章 附 則
第十七條 本辦法由****農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司制訂、修改和解釋。
第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
信貸人員的合規(guī)管理【2】
近日,為了參加省行組織的合規(guī)知識微信測試,重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了建總發(fā)【20**】225號關(guān)于印發(fā)《中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》的通知,建總發(fā)【201*】59號關(guān)于印發(fā)《中國建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法》的通知以及《員工合規(guī)教育手冊201*年版》,說來慚愧,這么重要的文件,最后竟變成以考促學(xué)了。
在學(xué)習(xí)文件的過程中,結(jié)合自己的工作實(shí)際,重點(diǎn)對與信貸相關(guān)的規(guī)章制度進(jìn)行反思。
“內(nèi)控促發(fā)展,合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念,也是內(nèi)控管理的工作目標(biāo)。
無視合規(guī)的發(fā)展,將是無本之木、無水之源,勢必難以持續(xù)。
作為一名信貸人員,一名對公客戶經(jīng)理,在工作中要牢固樹立合規(guī)意識,應(yīng)知應(yīng)會,應(yīng)會合規(guī)。
首先,自覺學(xué)習(xí)并遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度,合規(guī)操作,比如在客戶準(zhǔn)入階段,要對客戶的行業(yè)信貸政策、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真進(jìn)行盡職調(diào)查,既要尊重客戶,又要詳細(xì)了解客戶,不受客戶的影響,全方位了解客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況,不規(guī)避信貸政策的限制,嚴(yán)格按照總行授信業(yè)務(wù)的相關(guān)要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
其次,具備高度的責(zé)任擔(dān)當(dāng),合規(guī)是內(nèi)生的、自發(fā)的,需要將其內(nèi)化于心,外化于行的感悟與實(shí)踐,對于已辦理的信貸業(yè)務(wù)要加強(qiáng)貸后監(jiān)管,定期走訪客戶,從客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、營業(yè)收入、利潤等指標(biāo)以及財務(wù)報表直接的勾兌關(guān)系來分析客戶的經(jīng)營情況是否正常。
建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵循職業(yè)操守,深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化知識與理念,強(qiáng)化自身底線意識,強(qiáng)化自身風(fēng)險意識,強(qiáng)化自身責(zé)任意識。
淮海農(nóng)商銀行出臺合規(guī)員考核辦法【3】
為明確合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任,構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系,保障安全穩(wěn)健運(yùn)行,淮海農(nóng)商銀行近日根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理工作的要求,制定出臺201*年度專、兼職合規(guī)員考核辦法。
據(jù)了解,該辦法考核對象為該行各部室、各支行專、兼職合規(guī)員。
該行要求合規(guī)員遵守法律法規(guī)。
認(rèn)真遵守國家法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,無違反法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的行為;執(zhí)行制度流程。
建立健全規(guī)章制度及操作流程,做到全覆蓋,并認(rèn)真貫徹落實(shí),有效執(zhí)行;依法合規(guī)經(jīng)營。
依法合規(guī)經(jīng)營管理,按時完成各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo),無違規(guī)經(jīng)營事件;認(rèn)真履行崗責(zé)。
積極主動有效履行崗位職責(zé),職能發(fā)揮充分,管理到位;恪守職業(yè)道德等。
該辦法明確看考核依據(jù)。
如:是否出現(xiàn)違規(guī)或案件,以及客戶投訴或媒體曝光等影響該行聲譽(yù)的行為;日常合規(guī)工作效率及成效:合規(guī)報告報送是否及時、質(zhì)量如何、是否及時報告風(fēng)險點(diǎn)、經(jīng)風(fēng)險提示是否采取相應(yīng)措施、機(jī)關(guān)部室是否及時報送各類檢查通報、對檢查中存在的問題整改是否到位,責(zé)任追究是否按規(guī)定執(zhí)行等。
同時確定了考核辦法。
該行實(shí)行按季考核,按年總評。
每季(年)度終了,由合規(guī)管理部門根據(jù)當(dāng)季(年)各部門現(xiàn)場非現(xiàn)場檢查結(jié)果、各支行合規(guī)報告和平時掌握情況,進(jìn)行綜合考核,并對考核結(jié)果進(jìn)行公布。
考核結(jié)果與年終評先掛鉤,并作為干部任免的參考條件。
